Написать консьержуКонсьерж

Политика AML/KYC

Редакция от 07.10.2026

V-Payment (Vector Hodl Group) проводит платежи только для идентифицированных клиентов и по документам сделки. Политика описывает, как мы проверяем клиентов и операции и в каких случаях отказываем.

  1. 1. Принципы
  2. 2. Знай своего клиента
  3. 3. Проверка операций
  4. 4. Цифровые валюты
  5. 5. Право на отказ
  6. 6. Хранение сведений
  7. 7. Конфиденциальность

1. Принципы

V-Payment соблюдает требования законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, а также международные стандарты FATF в применимой части. Мы не проводим анонимные операции и операции без экономического смысла.

2. Знай своего клиента

До проведения операции мы идентифицируем клиента, его представителя и, при необходимости, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца. Для этого можем запросить:

  • для организаций — учредительные документы, сведения о руководителе и бенефициарах, ИНН и ОГРН;
  • для физических лиц — документ, удостоверяющий личность;
  • документы по сделке: договор, инвойс, спецификацию, подтверждение поставки или оказания услуг;
  • сведения об источнике средств и цели операции.

3. Проверка операций

Мы проверяем соответствие операции документам сделки, назначение платежа, получателя и страну, а также наличие клиента и контрагентов в санкционных и иных ограничительных перечнях. Назначение платежа указывается только по документам сделки.

4. Цифровые валюты

Операции, связанные с цифровыми валютами, проводятся только в случаях и в порядке, которые допускает Федеральный закон № 282-ФЗ, с оформлением документов. Мы не консультируем о способах обхода законодательства и не проводим операции через непроверенных посредников.

5. Право на отказ

V-Payment вправе отказать в проведении операции, приостановить её или запросить дополнительные документы, если сведения неполные или недостоверные, операция не имеет очевидного экономического смысла, есть признаки связи с противоправной деятельностью или проведение операции противоречит закону или санкционным ограничениям.

6. Хранение сведений

Сведения и документы, полученные при идентификации и проверке, хранятся не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом и используются только для целей, установленных законодательством.

7. Конфиденциальность

Сведения о клиентах и операциях доступны только сотрудникам, которым они нужны для работы, и раскрываются третьим лицам только в случаях, предусмотренных законом. Вопросы по политике — на support@v-payment.ru.

Другие документы

Вопросы по документам — support@v-payment.ru